AML-Politik

Luca Investment Strategic Sp. z O.O., Reg.-Nr. LLC23233, zugelassen für die Erbringung von Dienstleistungen im Bereich virtueller Währungen, mit eingetragener und operativer Adresse in der Hoża-Straße 86, Einheit 210, Warschau, Postleitzahl 00-682, Polen (im Folgenden auch als "uns", "wir" und im Falle einer Beziehung zu uns - "unser"), die Dienstleistungen über sereneswap.com (die Website) und/oder die mobile Anwendung (zusammen oder einzeln "die Plattform") anbietet.

Das Ziel der AML-Politik

Luca Investment Strategic Sp. z O.O. ist verpflichtet, die Anforderungen der Geldwäschebekämpfung (AML) in unserem Unternehmen anzuwenden. Alle unsere Mitarbeiter sind verpflichtet, die höchsten Standards der AML und Know Your Customer (KYC) Compliance zu verfolgen, um das Risiko zu verringern, dass unsere Dienstleistungen genutzt werden, um Finanzkriminalität zu erleichtern.

Wir haben den Rahmen der AML-Politik eingeführt, um sicherzustellen, dass alle notwendigen Schritte unternommen werden, um die volle Sicherheit unserer Dienstleistungen zu gewährleisten. In dieser AML-Politik verpflichten wir uns, die in den litauischen AML-Gesetzen und den EU- und internationalen AML-Richtlinien festgelegten Bestimmungen zu befolgen.

Was ist die AML-Politik?

Die AML-Politik ist das Verfahren zum Verbot und zur aktiven Vorbeugung von Geldwäsche und jeglicher Aktivität, die Geldwäsche oder die Finanzierung von terroristischen oder kriminellen Aktivitäten erleichtert, indem alle geltenden Anforderungen eingehalten werden. KYC-Maßnahmen sind Teil der AML-Politik. KYC-Maßnahmen sollen es den Unternehmen ermöglichen, ihre Kunden besser zu kennen und zu verstehen und ihnen helfen, ihre Risiken zu kontrollieren. Unsere AML-Richtlinien, -Verfahren und internen Kontrollen sind so konzipiert, dass sie die Einhaltung aller geltenden europäischen und internationalen Vorschriften gewährleisten. 

Sie werden regelmäßig überprüft und aktualisiert, um sicherzustellen, dass angemessene Richtlinien, Verfahren und interne Kontrollen vorhanden sind, die sowohl den Änderungen der Vorschriften als auch den Veränderungen in unserem Geschäft Rechnung tragen.

Bei potenziell verdächtigen oder ungewöhnlichen Transaktionen oder Kundenverhalten ergreifen wir geeignete Maßnahmen, um den Risiken zu begegnen. Alle Mitarbeiter, die mit Transaktionen befasst sind, können zusätzliche Dokumente verlangen, z. B. einen Nachweis über die Herkunft der Mittel usw., wenn sie dies für angemessen halten.

Wir verfügen über ein gut organisiertes Verfahren zur Aufbewahrung aller Unterlagen, einschließlich der Kundenidentifikationsdokumente und der damit verbundenen Daten. Alle Kunden- und Transaktionsdaten werden vertraulich und gemäß den Gesetzen zum Schutz personenbezogener Daten gespeichert.

Unsere AML-Politik umfasst:

Einführung solider interner Richtlinien, Verfahren und Kontrollen, die jeden Versuch bekämpfen, uns für illegale oder unerlaubte Zwecke zu nutzen, und die darauf ausgelegt sind, den grundlegenden Schutz unserer Kunden gemäß den Verbraucherschutzgesetzen zu gewährleisten.

• Anstellung eines AML/CFT-Compliance-Beauftragten, der für unsere AMC/CFT-Verfahren verantwortlich ist.
• Jährliche Durchführung eines internen und unabhängigen Audits unserer CFT-Politik.
• Identifizierung und Überprüfung des Kunden vor Aufnahme einer finanziellen Geschäftsbeziehung mit uns.
• Einführung und Aufrechterhaltung einer risikobasierten Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, einschließlich einer verstärkten Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden mit höheren Risiken.
• Überwachung der Transaktionen und des Finanzverhaltens der Kunden auf der Grundlage einer risikobasierten Analyse.
• Verfahren zur Meldung verdächtiger Aktivitäten intern und an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden.
• Regelmäßige AML-Schulungen für unsere Mitarbeiter.

Wir sind verpflichtet, die Dokumente des Kunden abzulehnen, das Konto zu schließen und die Geschäftsbeziehung zu beenden, wenn wir verdächtige Aktivitäten, falsche Dokumente oder mangelnde Kooperation des Kunden im Rahmen der Sorgfaltspflicht des Kunden feststellen.

Sanktionierte Länder

In Übereinstimmung mit unseren Richtlinien eröffnen wir keine Konten, wenn Ihr Handelsvolumen steigt. Auch unsere AML/CTF-Überprüfungspflichten nehmen zu. Das Gleiche gilt, wenn Ihre Transaktionen als verdächtig oder ungewöhnlich eingestuft werden oder wenn unsere Überprüfung Ihrer Person ergibt, dass Sie ein erhebliches AML-/CTF-Risiko darstellen. Wir führen keine Transaktionen für Bürger und Einwohner von Ländern durch, in denen Transaktionen aufgrund internationaler Sanktionen oder interner Rechtsvorschriften verboten sind, oder für Länder, die aufgrund verschiedener Kriterien, die von unserem AML-Team ausgewählt wurden (z. B. Corruption Perceptions Index von Transparency International, FATF-Warnungen, Länder mit schwachen Anti-Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsregelungen, die von der Europäischen Kommission festgelegt wurden), ein hohes AML-/CTF-Risiko aufweisen.

Derzeit sind dies folgende Länder:

Afghanistan, Albanien, Algerien, Bahamas, Barbados, Belarus, Bosnien und Herzegowina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kambodscha, Kaimaninseln, China, Kongo, Kuba, Demokratische Republik Kongo, Ägypten, Äquatorialguinea, Eritrea, Äthiopien, Ghana, Guinea-Bissau, Haiti, Iran, Irak, Israel, Jamaika, Japan, Jordanien, Kirgisistan, Libanon, Libyen, Mali, Malta, Marokko, Mosambik, Niger, Nigeria, Nicaragua, Pakistan, Palästinensisches Gebiet, Panama, Philippinen, Puerto Rico, Russland, Senegal, Serbien, Somalia, Südsudan, Sudan, Saudi-Arabien, Syrien, Tunesien, Türkei, Uganda, Ukraine, Vereinigte Arabische Emirate, Usbekistan, Vereinigte Staaten, Venezuela, Virgin Islands U.S., Jemen, Simbabwe.