Politica antiriciclaggio

Luca Investment Strategic Sp. z O.O., numero di registrazione LLC23233, autorizzata a fornire servizi di valuta virtuale, con sede legale e operativa in via Hoża 86, Unità 210, Varsavia, codice postale 00-682, Polonia (di seguito anche "noi", "ci" e in caso di relazione tous - "nostro"), che fornisce i Servizi attraverso sereneswap.com (il Sito web) e/o l'applicazione mobile (collettivamente o singolarmente "la Piattaforma").

L'obiettivo della politica antiriciclaggio

Luca Investment Strategic Sp. z O.O. ha l'obbligo di applicare i requisiti antiriciclaggio (AML) nella sua attività. Tutto il nostro personale si impegna a perseguire i più alti standard di conformità in materia di antiriciclaggio e di conoscenza del cliente (KYC) per ridurre il rischio che i nostri servizi vengano utilizzati per facilitare i crimini finanziari.

Abbiamo implementato il quadro della politica antiriciclaggio al fine di garantire che vengano adottate tutte le misure necessarie per raggiungere la piena sicurezza dei nostri servizi. In questa politica antiriciclaggio, ci impegniamo a seguire le disposizioni specificate nelle leggi antiriciclaggio della Lituania e nelle linee guida antiriciclaggio dell'UE e internazionali.

Che cos'è la politica antiriciclaggio?

La politica antiriciclaggio è la procedura per proibire e prevenire attivamente il riciclaggio di denaro e qualsiasi attività che faciliti il riciclaggio di denaro o il finanziamento di attività terroristiche o criminali, rispettando tutti i requisiti applicabili. Le misure KYC fanno parte della politica antiriciclaggio. Le misure KYC hanno lo scopo di consentire alle aziende di conoscere e comprendere meglio i propri clienti e di aiutarle a gestire i rischi. Le nostre politiche antiriciclaggio, le procedure e i controlli interni sono concepiti per garantire la conformità a tutte le normative europee e internazionali applicabili. 

Tali documenti saranno rivisti e aggiornati periodicamente per garantire l'adozione di politiche, procedure e controlli interni appropriati che tengano conto sia delle modifiche normative sia dei cambiamenti nella nostra attività.

In caso di transazioni o comportamenti dei clienti potenzialmente sospetti o insoliti, adottiamo misure adeguate per affrontare i rischi. Tutto il personale che gestisce le transazioni può richiedere ulteriori documenti, come la prova della fonte dei fondi, ecc.

Manteniamo una procedura ben organizzata per la conservazione di tutti i registri, compresi i documenti di identificazione dei clienti e i relativi dati. Tutte le informazioni sui clienti e sulle transazioni sono conservate in modo riservato e in conformità alle leggi sulla protezione dei dati personali.

La nostra politica antiriciclaggio comprende:

Stabilire politiche, procedure e controlli interni solidi che contrastino qualsiasi tentativo di utilizzarci per scopi illegali o illeciti e che siano progettati per garantire ai nostri clienti le tutele di base previste dalle leggi sulla protezione dei consumatori.

• Assunzione di un responsabile della compliance AML/CFT per le nostre procedure AMC/CFT.
• Effettuare annualmente una revisione interna e indipendente delle nostre politiche di lotta al terrorismo.
• Identificazione e verifica del cliente prima di avviare un rapporto commerciale finanziario con noi.
• Definizione e mantenimento di una due diligence della clientela basata sul rischio, compresa una due diligence rafforzata per i clienti che presentano rischi più elevati.
• Monitoraggio delle transazioni del comportamento finanziario del cliente sulla base di un'analisi basata sul rischio.
• Procedure per la segnalazione di attività sospette internamente e alle autorità di polizia competenti.
• Formazione periodica sull'antiriciclaggio per il nostro personale.

Siamo obbligati a rifiutare i documenti del cliente, a chiudere il conto e a interrompere il rapporto commerciale se riscontriamo attività sospette, documenti falsi o mancata collaborazione da parte del cliente nell'ambito del processo di due diligence.

Paesi sanzionati

In conformità alle nostre politiche, non apriamo conti quando il vostro volume di scambi aumenta. Aumentano anche i nostri obblighi di verifica antiriciclaggio/TCF. Lo stesso accade quando le vostre transazioni vengono "segnalate" come sospette o insolite, o quando la nostra verifica dei vostri dati personali vi qualifica come persone che comportano un rischio significativo di riciclaggio/TCF. Non elaboriamo transazioni per i cittadini e i residenti di paesi in cui le transazioni sono vietate da sanzioni internazionali o da normative interne, né per i paesi che, in base a vari criteri selezionati dal nostro team antiriciclaggio (ad esempio, l'indice di percezione della corruzione di Transparency International, gli avvertimenti del GAFI, i paesi con regimi antiriciclaggio e di finanziamento del terrorismo deboli stabiliti dalla Commissione europea), presentano un rischio elevato di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.

Attualmente, questi paesi sono:

Afghanistan, Albania, Algeria, Bahamas, Barbados, Bielorussia, Bosnia-Erzegovina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Cambogia, Isole Cayman, Repubblica Centrafricana, Cina, Congo, Cuba, Repubblica Democratica del Congo, Egitto, Guinea Equatoriale, Eritrea, Etiopia, Ghana, Guinea Bissau, Haiti, Iran, Iraq, Israele, Giamaica, Giappone, Giordania, Kirghizistan, Libano, Libia, Mali, Malta, Maynmar, Marocco, Mozambico, Niger, Nigeria, Nicaragua, Pakistan, Territorio della Palestina, Panama, Filippine, Porto Rico, Russia, Senegal, Serbia, Somalia, Sudan del Sud, Sudan, Arabia Saudita, Siria, Tunisia, Turchia, Uganda, Ucraina, Emirati Arabi Uniti, Uzbekistan, Stati Uniti, Venezuela, Isole Vergini U.S., Yemen, Zimbabwe.