Polityka AML

Luca Investment Strategic Sp. z o.o., numer rejestracyjny LLC23233, upoważniona do świadczenia usługi wirtualnej waluty, z siedzibą i adresem operacyjnym przy ul. Hożej 86, lokal 210, Warszawa, kod pocztowy 00-682, Polska (dalej również jako "my", "my", a w przypadku relacji tous - "nasz"), która świadczy Usługi za pośrednictwem sereneswap.com (Strona internetowa) i/lub aplikacji mobilnej (łącznie lub indywidualnie "Platforma").

Cel polityki przeciwdziałania praniu pieniędzy

Luca Investment Strategic Sp. z o.o. jest zobowiązana do stosowania w swojej działalności wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML). Wszyscy nasi pracownicy są zobowiązani do przestrzegania najwyższych standardów AML i Know Your Customer (KYC) w celu ograniczenia ryzyka wykorzystania naszych usług do ułatwiania przestępstw finansowych.

Wdrożyliśmy ramy Polityki AML w celu zapewnienia, że wszystkie niezbędne kroki są podejmowane w celu osiągnięcia pełnego bezpieczeństwa naszych usług. W niniejszej Polityce AML zobowiązujemy się do przestrzegania przepisów określonych w litewskich przepisach AML oraz unijnych i międzynarodowych wytycznych AML.

Czym jest polityka AML?

Polityka AML to procedura mająca na celu zakazanie i aktywne zapobieganie praniu pieniędzy oraz wszelkim działaniom ułatwiającym pranie pieniędzy lub finansowanie działalności terrorystycznej lub przestępczej poprzez przestrzeganie wszystkich obowiązujących wymogów. Środki KYC są częścią polityki AML. Środki KYC mają na celu umożliwienie firmom lepszego poznania i zrozumienia swoich klientów oraz pomoc w zarządzaniu ryzykiem. Nasze polityki AML, procedury i kontrole wewnętrzne mają na celu zapewnienie zgodności ze wszystkimi obowiązującymi przepisami europejskimi i międzynarodowymi.

Będą one regularnie przeglądane i aktualizowane w celu zapewnienia odpowiednich polityk, procedur i kontroli wewnętrznych w celu uwzględnienia zarówno zmian w przepisach, jak i zmian w naszej działalności.

W przypadku jakichkolwiek potencjalnie podejrzanych lub nietypowych transakcji lub zachowań klientów podejmujemy odpowiednie środki w celu przeciwdziałania ryzyku. Wszyscy pracownicy obsługujący transakcje mogą poprosić o dodatkowe dokumenty, takie jak dowód źródła pochodzenia środków itp.

Prowadzimy dobrze zorganizowaną procedurę przechowywania wszystkich rejestrów, w tym dokumentów identyfikacyjnych klientów i powiązanych danych. Wszystkie informacje o klientach i transakcjach są przechowywane w sposób poufny i zgodnie z przepisami o ochronie danych osobowych.

Nasza polityka AML obejmuje:

Ustanowienie solidnych wewnętrznych zasad, procedur i kontroli, które zwalczają wszelkie próby wykorzystania nas do nielegalnych lub niedozwolonych celów i mają na celu zapewnienie naszym klientom podstawowej ochrony na mocy przepisów o ochronie konsumentów.

Zatrudnienie specjalisty ds. zgodności z przepisami AML/CFT, który będzie odpowiedzialny za nasze procedury AMC/CFT.
Coroczne przeprowadzanie wewnętrznego i niezależnego audytu naszych polityk w zakresie zwalczania finansowania terroryzmu.
Identyfikacja i weryfikacja klienta przed nawiązaniem z nami finansowej relacji biznesowej.
Ustanowienie i utrzymywanie należytej staranności wobec klientów opartej na ryzyku, w tym wzmocnionej należytej staranności wobec klientów stwarzających wyższe ryzyko.
Monitorowanie transakcji zachowań finansowych klientów w oparciu o analizę ryzyka.
Procedury zgłaszania podejrzanych działań wewnętrznie i odpowiednim organom ścigania.
Okresowe szkolenia AML dla naszych pracowników.

Jesteśmy zobowiązani do odrzucenia dokumentów klienta, zamknięcia konta i zakończenia relacji biznesowej, jeśli znajdziemy jakąkolwiek podejrzaną aktywność, fałszywe dokumenty lub brak współpracy ze strony klienta w ramach procesu należytej staranności klienta.

Kraje objęte sankcjami

Zgodnie z naszymi zasadami nie otwieramy rachunków, gdy wzrasta wolumen transakcji. Zwiększają się również nasze obowiązki w zakresie weryfikacji AML / CTF. To samo dzieje się, gdy Twoje transakcje są "oznaczone" jako podejrzane lub nietypowe, lub nasza weryfikacja Twoich danych osobowych skutkuje zakwalifikowaniem Cię jako osoby nakładającej znaczne ryzyko AML / CTF. Nie przetwarzamy transakcji dla obywateli i rezydentów, a także osób przebywających w krajach, w których transakcje są zabronione przez międzynarodowe sankcje lub ich wewnętrzne przepisy prawne lub kraje oparte na różnych kryteriach wybranych przez nasz zespół AML (na przykład Indeks Percepcji Korupcji Transparency International, ostrzeżenia FATF, kraje o słabych systemach przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu określone przez Komisję Europejską) nakładają wysokie ryzyko AML / CTF.

Obecnie kraje te to:

Afganistan, Albania, Algieria, Bahamy, Barbados, Białoruś, Bośnia i Hercegowina, Botswana, Burkina Faso, Burundi, Kambodża, Kajmany, Republika Środkowoafrykańska, Chiny, Kongo, Kuba, Demokratyczna Republika Konga, Egipt, Gwinea Równikowa, Erytrea, Etiopia, Ghana, Gwinea Bissau, Haiti, Iran, Irak, Izrael, Jamajka, Japonia, Jordania, Kirgistan, Liban, Libia, Mali, Malta, Majnmar, Maroko, Mozambik, Niger, Nigeria, Nikaragua, Pakistan, Terytorium Palestyny, Panama, Filipiny, Portoryko, Rosja, Senegal, Serbia, Somalia, Sudan Południowy, Sudan, Arabia Saudyjska, Syria, Tunezja, Turcja, Uganda, Ukraina, Zjednoczone Emiraty Arabskie, Uzbekistan, Stany Zjednoczone, Wenezuela, Wyspy Dziewicze U.S., Jemen, Zimbabwe.